Domiciliación bancaria SEPA: varias cuentas y empresas externas

Configura una o varias cuentas de Domiciliación bancaria SEPA para preparar remesas. Cada cuenta es un método de pago independiente, con su acreedor: la persona o entidad autorizada a cobrar.

Ábaco genera el archivo XML y registra los cobros; tú o la empresa acreedora lo presentáis en el banco. Descargarlo no cobra ni marca los registros como pagados.

Dónde configurar SEPA

En Ábaco Admin, abre Configuración > Cobros > Métodos de pago adicionales > Domiciliación SEPA. Necesitas acceso a la configuración.

Añadir una cuenta SEPA

1. Pulsa Añadir cuenta.
2. Completa el nombre legal del acreedor, su IBAN, BIC, ID de acreedor y dirección fiscal. El banco facilita el ID de acreedor para emitir domiciliaciones.
3. Añade instrucciones en Comentarios adicionales, si las necesitas.
4. Si Tesorería está configurada, revisa la Cuenta de tesorería o selecciona Sin vincular.
5. Pulsa Guardar y revisa cualquier confirmación de impacto.

Gestionar las cuentas SEPA

Puedes añadir, editar, activar o desactivar métodos. Para ofrecer uno a las familias, deben estar completos los datos del acreedor. Si el acreedor es una empresa externa, introduce sus datos legales y bancarios: ese nombre aparecerá en la autorización.

Desactivar un método conserva su vinculación y sus movimientos de Tesorería. Para eliminar uno vinculado, primero debes editarlo y seleccionar Sin vincular.

Si cobra una empresa externa

Añade un método SEPA con los datos de esa empresa y selecciónalo en las actividades o servicios que cobra. Los registros quedan separados por método y acreedor.

Si ese dinero no pertenece a tu entidad, revisa que el método quede Sin vincular a tus cuentas de Tesorería. Los cobros seguirán visibles, pero no sumarán ingresos ni saldo en ellas.

Cambiar la vinculación puede actualizar también los movimientos del ejercicio actual. Revisa las variaciones de saldo antes de Confirmar y guardar. Los ejercicios anteriores no cambian.

Ofrecer SEPA a las familias

Selecciona el método concreto en la cuota, extraescolar, servicio o evento. La familia verá el acreedor y completará la autorización de domiciliación con sus datos bancarios.

Si ofreces varios métodos SEPA, comprueba que la familia pueda identificar al acreedor correcto.

Generar el archivo XML

1. Abre Tesorería > Cobros y selecciona Pendientes.
2. Filtra por un único método SEPA y revisa los demás filtros.
3. Selecciona Descargar archivo SEPA (xml) en el menú de tres puntos junto a los filtros.
4. Revisa el acreedor, las familias, los importes y la agrupación de cargos; descarga el archivo.

Prepara un archivo por método SEPA.

Consulta cómo generar una remesa SEPA para conocer sus validaciones y límites.

Quién prepara y presenta la remesa

Puedes dar acceso limitado a la empresa acreedora o entregarle el archivo preparado por tu equipo.

Dar acceso a la empresa

Invita a su responsable desde Configuración > Usuarios con acceso Por actividades y secciones, disponible en Estándar y Premium. Limita Catálogo a sus actividades, servicios o eventos y activa Cobros en modo Solo consultar para consultar y exportar sus cobros. Para actualizarlos necesita Consultar y modificar. Este acceso solo incluye cobros de las inscripciones autorizadas; no incluye cuotas de socio, pedidos, cobros manuales ni salidas de dinero de Pagos.

El acceso al XML depende además de que tu cuenta tenga disponible la generación SEPA. No necesita acceso a Cuentas e informes solo para preparar sus remesas.

Antes de conceder acceso económico a una empresa externa, revisa el catálogo y el nivel de permiso que le asignas. Si solo necesita tramitar una remesa, puedes prepararle el archivo sin darle acceso a Ábaco.

Preparar el archivo desde tu equipo

También puedes descargar el XML filtrado y entregárselo a la empresa para que lo presente en su banco. Revisa que contiene únicamente los cobros del acreedor correspondiente y compártelo solo con quien deba tramitarlo.

Registrar el resultado del banco

Tras presentar la remesa, comprueba el resultado en el banco. Vuelve a Tesorería > Cobros y registra como Pagados los importes recibidos, con la fecha que corresponda. Revisa los rechazados antes de volver a presentarlos.

Comprobar los datos antes de generar

Confirma los IBAN de las familias y los datos del acreedor. La descarga puede bloquearse si faltan datos bancarios válidos. Generar otra vez el mismo archivo no impide que lo presentes dos veces en el banco.

Ejemplo con dos acreedores

Si tu entidad cobra la cuota y una empresa cobra el comedor, configura un método para cada acreedor. Filtra y genera sus XML por separado. El método del comedor puede quedar excluido de tus cuentas si el dinero lo recibe esa empresa.

Preguntas sobre empresas externas

¿Puede cobrar desde su cuenta?

Sí. Configura sus datos legales y bancarios como acreedor y utiliza ese método en sus actividades o servicios.

¿Se mezclan los acreedores?

Cada XML corresponde a un método y acreedor. Selecciona uno solo y comprueba el resumen antes de descargar.

¿Ábaco envía la remesa al banco?

No. La presenta tu equipo o la empresa acreedora desde su banca online.

Plan y comisiones

El método SEPA está incluido en los planes Básico, Estándar y Premium; las cuentas nuevas pueden probar los métodos adicionales durante 10 días. La generación XML requiere Premium o que esté disponible durante la prueba inicial.

Ábaco no aplica comisiones por procesar estas domiciliaciones porque se tramitan fuera de la plataforma. Consulta con tu banco sus condiciones. Para actualizar los cobros necesitas los permisos correspondientes; ver el XML no permite modificar estados.