Cómo generar una remesa de cobros SEPA
Prepara un archivo SEPA.xml en Ábaco Admin para presentar una remesa de domiciliaciones en tu banco. Ábaco genera el archivo; no lo envía al banco ni cobra los importes por ti.
Necesitas la generación de XML del plan Premium o tenerla disponible durante la prueba inicial, además de acceso a los cobros. El método SEPA debe tener completos los datos del acreedor.
- Abre Tesorería > Cobros y selecciona Pendientes.
- Filtra por un único método SEPA y revisa los demás filtros.
- Abre el menú de tres puntos junto a los filtros y selecciona Descargar archivo SEPA (xml).
Revisar el contenido de la remesa
El diálogo muestra el acreedor, la cuenta y los cobros que se incluirán. Se genera un archivo para un único método SEPA. Si tienes varios acreedores, prepara una remesa distinta para cada método.
Comprueba las familias, los conceptos, los importes y los datos bancarios. La exportación requiere un cobro asociado a una familia con un IBAN válido y un importe mayor que cero; un cobro manual a un contacto u otro pagador no basta para crear una domiciliación.
Puedes generar un cargo por cobro o agrupar los cobros por familia con la opción del diálogo. Revisa el total y los conceptos que verá cada familia antes de descargar.
Presentar el archivo y registrar el resultado
Importa el XML en tu banca online y sigue el proceso del banco para presentar la remesa. Después, comprueba el resultado y actualiza en Ábaco los cobros recibidos o fallidos.
Descargar o presentar el archivo no marca los cobros como pagados. No vuelvas a presentar una remesa ya enviada sin comprobar su situación en el banco.
Si no puedes generar el archivo
- Revisa que has elegido un único método SEPA y que sus datos de acreedor están completos.
- Corrige los IBAN de las familias que indique el diálogo.
- Comprueba los filtros y que existen cobros pendientes con importe mayor que cero.
- Si tu plan no permite XML, puedes descargar el listado CSV para revisar la información.
Límites y efecto sobre Tesorería
La consulta de esta exportación puede reunir hasta 10.000 registros. Si alcanzas ese volumen, acota los filtros y comprueba el número de cobros antes de preparar los archivos.
Los cobros solo suman dinero recibido cuando constan como pagados y su método está incluido en Tesorería. Si el acreedor es una empresa que cobra por su cuenta, revisa si ese método debe quedar excluido de tus cuentas.
Ejemplo de separación por acreedor
Si la cuota se cobra en la cuenta de tu entidad y el comedor en la de una empresa externa, filtra primero el método de la cuota y genera su XML. Después repite el proceso con el método del comedor. Cada acreedor presenta su archivo en su banco.